伊朗收汇实操

2020-06-11 百战团队

关键词: 外汇管制 银行业内制裁 特殊支付渠道 上一贴，我总体上讲了出口伊朗的各项风险以及可行的防控手段，分析了合法合规出口伊朗市场的可行性。这一贴，我就自己的从业经验来总结分析下当前市场上存在的一些伊朗市场收汇方式以及各自的优缺点。 我们先来讲付款人那边的流程: 伊朗是个出口管制国家，对，跟我们其实一样，但是我国外汇足够，只要是贸易用途的，附上进口发票或者合同，按照银行汇率可以自由购汇，这还是前段时间资本外逃风波高潮时的要求，现在已经不这么傻X了。但是他们的出口付汇都需要在银行备案，提供格式化PI，明确品名、清关税号、单价、数量、总价，经历漫长的排队等候才会批下来，至于多快，各显神通了。 如果能批到外汇，就伊朗的汇率下跌速度，批到就是赚到。所以能付出款来或者开出信用证的业务，基本上不存在拒单，特别是要对他们的信用证有信心，即便条款惨不忍睹，交单时不时会被银行拒收，最后客户肯定还是会赎单。 这个时候，就有朋友会问:难道一定要去批吗？不是有很多钱庄吗？第三国中转一下也能付出来的。那么我们来聊聊钱庄。钱庄的钱也是分两种的，一种是“地上”的，经过央行“尼玛”系统备案的，可以在市场自由买卖的，这些钱在使用的时候也需要走备案流程，有出口业务的贸易企业，其外汇收入可以优先用到自己进口业务上。 还有一种是“地下”的黑钱，我认识一个伊朗籍英国人，倒卖伊朗铁矿卖给中国，他们从来不把钱打回国内，也不回去备案，因为要缴税，还有汇率管制，世面上流通的“地上”外汇，远不及“地下”外汇量大，这也是伊朗汇率跌幅巨大的一个重要原因。 为了控制资源换回的外汇流失，稳定汇率，去年伊朗政府下了杀手锏，进口清关手续与付汇备案挂钩，没在伊朗央行备案的境外采购一律不予发放“进口许可证”，以至于一时间阿巴斯港成了世界上压港最严重的港口，半年清不了关的也有。后来还有人因为倒卖外汇被处了绞刑的。这个措施在今年取得了较好的成效，伊朗外汇，即便有美国的极限施压，也稳住了，并逐步上升。所以今年八月份，伊朗央行宣布官方汇率与钱庄报价并轨，汇率定价权逐步交给市场(曾经的官方汇率与市场汇率能差一倍多！)。 说了付款人方面，我们来说是收款人方面。 官方外汇中，通过伊朗国内银行支付的，没有一家正常银行会去碰，只要昆仑银行有这个直接对伊朗银行系统的结算渠道，用的是中石油的采购款，人民币，资金池在中国，就是个易货记账贸易。官方外汇中的钱庄部分，通过第三国支付，资金池在伊朗钱庄控制的第三国银行中，比较隐蔽。钱庄“地下”外汇，也是一个情况。 这些钱付过来之后，有多大的概率会被截留、退回？不管你付的是国内的工农建交城商行，但凡风控体系健全的，都有合规审查大数据工具，敏感国家、敏感付款行、敏感付款人的cover已经很难隐藏。在此，我也想做个调查，最近被退回去的第三国付款，是不是有多起来？哦，还留了一个尾巴，即便收到了钱，地下钱庄部分，是没有相应进口许可证的，清关会受挫。 然后，钱如果收进了，银行也有可能后续要求交贸易背景资料，尤其是他们被美国施压的时候。查出来有问题，他们绝对第一时间出卖客户利益，美国的制裁体系有一个变态的“举报”制度，就是坦白从宽抗拒从严，看过《美国陷阱》的朋友们可能还有印象。即使还没直接受到美国压力，他们也会自动清除客户、冻结账户。别的银行听到风声也会行动，这就跟资金链一紧张，银行全跑光一个样。你说你有必要为了一个细分市场把自己公司逼到这份上吗？ 最近，欧盟INTEX支付系统，宣称要代替SWIFT系统来支持下伊朗小老弟。这个立意是很好的，SWIF作为美国的金融情报工具，欧洲恨的牙痒痒，这么多大银行大企业被罚是因为他提供的数据？当然全世界都是敢怒不敢言的。只可惜，恨归恨，推行起来也是困难重重，目前没有任何银行敢当出头鸟。我们期望看到他胜利的一天。俄罗斯也有一个类似系统，说是要给中国和印度一起用，我感觉这个可能还更快点，世界上敢跟鹰酱硬杠的也就他了。 总结:1.伊朗外汇官方渠道国内汇出的，走昆仑银行;2.官方渠道第三国汇款的，同志们注意隐蔽; 3. 黑市外汇，不建议用，后患无穷; 4.如果需要稳定，避免制裁的结汇渠道，首选昆仑银行，开不出户来，还有代理，现在综服行业都很正规。@阿拉蕾小编 这篇能入#伊朗市场怎么打#吗？

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